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服务指南

反洗钱知识点
2012-11-16 12:19:07

   “洗钱”一词的起源
    “洗钱”一词起源于20世纪20年代,当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店,他在每天计算当天的洗衣收入时,把其他非法所得加入其中,然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外,剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历

    “洗钱”的定义
    运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的真实来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财务的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。

    “反洗钱”的定义
    反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

    “反洗钱”的意义
    洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测,反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
    金融业承担着社会资金存储、融道和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被犯罪分子利用,以看似正常的金融交易做掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。

    洗钱活动有哪些途径和方式
    1)通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系
    2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移
    3)利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源
    4)利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索
    5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”
    6)通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化
    7)通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融体系对资金流动的监管
    8)通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动

    保护自己、远离洗钱
    ★远离网络洗钱陷阱
    ★选择安全可靠的金融机构
    ★不要出租或出借自己的身份证件
    ★不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
    ★不要用自己的账户替他人提现
    ★主动配合金融机构进行身份识别
    ★举报洗钱活动,维护社会公平正义



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